저번 포스팅에서는 클라우드 산업을 대표하는 SKYY ETF를 소개해드렸는데요~!
[주식] 전세계 클라우드에 산업에 투자하는 ETF :: SKYY ( First Trust Cloud Computing ETF )
저번 포스팅에서는 원자재 금에 투자하는 GLD ETF를 소개해드렸는데요~ [주식] 금에 투자하는 ETF :: GLD ETF(SPDR Gold Trust) 안녕하세요 오늘도~ 주식을 공부하는 주린이 갓수예요 저번 포스팅에서는 선
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요번 포스팅에서는 미국에 다양한 섹터 중 금융에 대해서 알아보겠습니다. 미국에는 여러 가지 (11가지) 섹터가 있는데 성장하는 섹터도 있고, 안정적인 섹터도 있습니다. 저번 필수소비재처럼 금융 섹터도 장기적으로 투자했을 경우 안정적인 섹터에 포함됩니다.
그렇다면, 금융 섹터는 어떤 특징이 있을까요?
1. 생산원가가 매우 낮다.
금융업은 자기 자본 비율이 낮습니다. 은행은 다수에게 받은 예금을 돈이 필요한 기업과 다수의 개인에게 대출해주며 예금이자와 대출이자 차이인 예대 마진과 순이자 마진으로, 증권사는 중개수수료로 , 보험사는 매달 들어오는 보험료와 미래에 지출되는 보험금 차이로 수익을 발생시킵니다. 투자금이 많이 필요한 IT분야와 비교해보면 금융업은 생산원가가 매우 낮은 것을 볼 수 있습니다. 이처럼 금융업은 다른 섹터보다 기술 발전이나 매출을 위한 필요 투자액이 적은 편입니다.
2. 경제에 핵심적인 역할을 한다.
금융은 경제의 혈액 순환과 같은 역할을 하기 때문에 돈이 원활하게 돌지 못하면 사회에 금융 경색이 올지도 모른다. 과거보다 사회가 더 촘촘하게 연결되기 때문에 금융의 역할이 더 중요해졌다. 우리나라 4대 시중은행은 평균적으로 90년 가까이 영업을 했고, 미국은 평균적으로 180년 영업하고 있다. 2차 산업혁명부터 4차 산업 혁명까지 새로운 기술들이 사라지고 없어지지만 금융은 변화한 적이 없다.
3. 금리의 영향을 많이 받는다.
금리가 낮은 게 주식시장 상승에 좋다. 금리가 높으면 무위험 수익인 은행 이자와 안전한 채권 이자 수요가 증가한다. 돈의 사용료라고 할 수 있는 금리가 낮으면 시중에 통화가 많아진다. 통화량이 많아지면 자산 가치가 상승하는 경향이 있다. 현재 코로나 바이러스로 저금리로 인해 부동산으로 자금이 많이 몰리고 있다. 아쉽게도 우리나라 주식시장은 자금이 많이 모이고 있지는 않다.
금융섹터 특징을 알아보았는데요! 이어서, 미국에 대표적인 금융 XLF ETF를 소개해드릴게요
XLF ETF (Financial Select Sector SPDR Fund)
XLF는 S&P 500에서 금융 섹터 Index를 추종 지수로 합니다. 시가총액은 $41.56B입니다. 다양한 금융 ETF 중에서 상장된 지 가장 오래되었고(~1998.12.16), 시가총액도 가장 높습니다.
XLF 수익률을 보면 최근 1년 기준으로 63.47% 5년 기준으로 17.21% 10년 기준 16.62%입니다 최소 연평균 15% 이상의 수익률을 기대해볼 수 있겠습니다. 수익률 특징을 보니 최근 1년간 코로나 바이러스로 인해 급격한 하락 후에 회복하는 모습이 보입니다. 경제위기나 금융위기 때는 하락 폭이 매우 커서 주의가 필요합니다.
XLF의 Top 10 국가 비중은 역시 미국이 100%를 차지하고 있습니다.
XLP의 Top 10 섹터 비중은 은행 서비스업이 42.72% 보험 29.68% 투자은행 22.36% 전문 서비스 상업 5.24%입니다.
XLF TOP10 기업들을 보니 미국에서 은행, 보험, 투자사 들로 구성되어 있는 점이 보입니다. TOP10 비중이 53.98%로 10개의 기업에 변화에 민감할 거 같습니다.
[XLF 대표 PDF 기업]
1. 버크셔 해서웨이 (BRK.A)
XLF PDF 비중 1위인 버크셔 해서웨이는 세계적인 투자자 워런 버핏이 경영하는 투자 회사 겸 지주 회사다. 이 회사는 보험 및 재보험, 유틸리티 및 에너지, 화물 철도 운동, 제조 및 소매를 포함한 다양한 비즈니스 활동에 참여하는 자회사를 소유한 지주 회사이다.
2. JPMorgan (JPM)
제이피모간 체이스는 금융 지주 회사이다. 이 회사는 투자 은행, 금융 서비스, 자산 관리에 종사하고 있다. 이 회사는 4개 부분과 기업 부분을 통해 운영된다. 소비자 및 커뮤니티 뱅킹, 기업 및 투자 은행, 상업 은행, 자산관리가 있다.
오늘은 미국에 대표적인 금융 ETF 대해서 정리해봤어요! 금융섹터 특징과 대표적인 ETF를 알아가는 거 같아서 재미있었네요!! 큰 수익이 발생하지 않지만 최소한의 기본적인 수익을 보장받는 안정적인 투자를 지향하시는 분들은 고려해볼 만할 거 같습니다. XLF에 대해서 추가 꿀팁이나 잘못됨 점은 댓글로 남겨주시면 감사하겠습니다!
" 본 글은 매수 추천을 위한 글이 아니며, 개인적으로 정리한 글임을 알려드립니다"
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